ЧТО НУЖНО СНАЧАЛА СДЕЛАТЬ
Основным условием для получения вычета является то, что договор должен быть составлен не менее чем на пять лет. Я пишу для тех кто работает по договору ( наемный сотрудник). Естественно, что сумма уплаченных вами налогов за год должна быть не меньше той которую вы хотите получить. Максимальная сумма социального вычета-15600руб. за год, но не более 13% от суммы уплаченных вами страховых взносов. Можно подать документы на вычет в бухгалтерию по месту работы, но я так не делаю, потому что сумма небольшая, ее и не заметишь, так же можно подать документы через личный кабинет
на сайте налоговой, но я как-то этому не доверяю( налоговая может проверять документы и осуществлять выплату в течение 4-х месяцев, неприятно месяца через три узнать, что что-то неправильно и надо переделывать), в налоговой при личной подаче скажут сразу, и там же можно сразу переделать( есть компьютеры с программой, нужно только с собой взять 3 ндфл на флешке и бумагу, для распечатки новой-бумаги не дадут). Поэтому я отношу документы сам.
Для получения вычета в налоговую нужно предоставить:
- декларацию 3-ндфл(оформляется самим)
- копию паспорта (в прошлый раз у меня не требовали)
- 2-ндфл( получается в бухгалтерии по месту работы)-оригинал
- копию ИНН-оригинал с собой (не требовали)
- договор страхования(копию,оригинал лучше иметь ссобой)
- копия лицензии страховой компании
- реквизиты счета на который переводить деньги
- заявление на вычет( пишется в налоговой)
- документы подтверждающие оплату по договору
КАК ЗАПОЛНИТЬ 3-НДФЛ.
Из этого всего некоторую сложность представляет оформление 3-ндфл.Для этого заходим на сайт налоговой:
находим получение налогового вычета-нажимаем,
опускаемся в самый низ страницы-нажимаем “программные средства”
находим на открывшейся странице- вкладку “декларация”-нажимаем
выбираем нужный год-нажимаем
и скачиваем все три появившихся файла. Устанавливаем программу( везде далее и разрешение на изменения). После установки приступаем непосредственно к заполнению! Открываем первую страницу-задание условий:
здесь заполняется номер инспекции(выбирается из списка-нужно знать номер своей налоговой и выбрать(для простоты первые две цифры номер региона)
нажимаем “да”. Дальше ОКТМО( общероссийская классификация территориальных муниципальных образований)-можно узнать на сайте:https://service.nalog.ru/addrno.do для этого нужно ввести адрес прописки.
Переходим на вкладку сведения о декларанте: заполняем свои данные, на кнопке указанной на картинке выбираем паспорт гражданина РФ, после заполнения, нажимаем кнопку проверить, если что-то не заполнили или ошибка, будет указано, что именно,а при нажатии “исправить”, попадаешь туда где ошибка,после исправления программа пропустит дальше
переходим на вкладку: доходы полученные в РФ-нажимаем “+”, открывается окно:
заполняем данные работодателя( все есть в 2-НДФЛ), ставим галку “расчет стандартных вычетов вести по этому источнику”, нажимаем-”да”
нажимаем следующий “+” и начинаем помесячно заполнять:
код дохода, сумма дохода, месяц получения дохода, сумма налога удержанная -все берется из справки 2-НДФЛ, заполняйте внимательно,со всеми копейками-общая сумма дохода должна сходиться с 2-НДФЛ. Нажимаем “да”, кнопку проверки вверху, если все правильно переходим на вкладку “Вычеты”
Нажимаем: “Социальные”, ставим галку “Предоставить социальные налоговые вычеты”, “+”, выбираем в открывшемся окне: “Договор добровольного страхования жизни”, и заполняем данные страховой компании и номер договора, сумму уплаченную по договору( сумма за год). Нажимаем “да”, кнопку проверки-и если все правильно, распечатываем и на всякий случай сохраняем на флешке( мало ли в налоговой придется исправлять).
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Все 3-НДФЛ готова.Собираем пакет документов,идем в налоговую, обязательно при себе иметь паспорт. Я постарался написать как можно понятней, если появятся вопросы, пишите в комментарии-разъясню.Вообще сложности возникают только первый раз. Надеюсь, что статья будет полезна!
Оставить комментарий